L’année 2025 s’annonce comme un tournant pour les marchés financiers, marquée par l’émergence de nouvelles tendances et une diversification accrue des portefeuilles. Avec l’avènement des nouvelles technologies, les mutations économiques mondiales et l’éveil écologique des investisseurs, certains actifs promettent de devenir les stars incontournables chez les courtiers en bourse. Voici une analyse des 10 actifs qui seront, selon les experts, les plus échangés en 2025, accompagnée de leur impact prévisible sur les portefeuilles.
Sommaire
1. ETF ESG : L’investissement responsable en tête d’affiche
Les fonds indiciels cotés (ETF) axés sur les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) sont en pleine ascension. En 2025, leur popularité devrait continuer de croître, portée par des régulations favorisant la finance verte et une prise de conscience accrue des investisseurs. Leur impact ? Une diversification responsable et une réduction des risques à long terme pour les portefeuilles, même si les rendements à court terme peuvent rester volatils.
2. Cryptomonnaies : Une adoption toujours plus massive
Malgré leur nature volatile, les cryptomonnaies telles que le Bitcoin, l’Ethereum ou encore les monnaies stables (stablecoins) continueront de dominer les échanges. En 2025, l’adoption institutionnelle et les innovations blockchain, comme les contrats intelligents, élargiront leur usage. Les portefeuilles pourraient cependant être exposés à des risques accrus, exigeant des stratégies de couverture plus sophistiquées.
3. Actions technologiques : Toujours en haut de l’échelle
Le secteur technologique reste un pilier des marchés financiers, avec des leaders comme Apple, Microsoft et Nvidia. En 2025, les entreprises de l’intelligence artificielle, de la cybersécurité et de l’informatique quantique viendront enrichir ce portefeuille. Les investisseurs continueront d’affluer, attirés par des opportunités de croissance à fort potentiel.
4. Métaux précieux : Une valeur refuge intemporelle
L’or et l’argent resteront des valeurs refuge populaires, mais le lithium et le cuivre pourraient voler la vedette en raison de leur importance dans la transition énergétique. Les investisseurs cherchent à se prémunir contre l’inflation et à capitaliser sur la demande industrielle.
5. ETF sectoriels : Cap sur les thèmes porteurs
En 2025, les ETF ciblant des secteurs spécifiques comme les énergies renouvelables, la santé et la robotique attireront les investisseurs cherchant à bénéficier de tendances économiques majeures. Leur impact sur les portefeuilles sera déterminant pour capter la croissance dans des secteurs stratégiques.
6. Obligations vertes : L’avenir du marché obligataire
Les obligations vertes, qui financent des projets durables, seront parmi les actifs obligataires les plus recherchés. Ces instruments offrent une diversification sécurisée tout en permettant aux investisseurs de participer à la transition écologique mondiale.
7. Actifs immobiliers tokenisés : La blockchain au service de l’immobilier
La tokenisation transforme l’investissement immobilier en rendant les actifs liquides et accessibles à tous. En 2025, ce marché émergent permettra aux investisseurs de posséder des parts d’immeubles ou de projets à travers des jetons numériques. Cela pourrait augmenter la liquidité des portefeuilles tout en diversifiant les sources de revenus.
8. Commodités agricoles : La sécurité alimentaire au cœur des préoccupations
Les actifs liés aux denrées alimentaires (blé, maïs, soja) verront une hausse de l’intérêt, stimulée par les fluctuations climatiques et les besoins croissants en sécurité alimentaire. Leur inclusion dans un portefeuille peut être une bonne protection contre l’inflation.
9. Startups et capital-risque : Les plateformes d’échange privées montent en puissance
Avec la démocratisation des plateformes de crowdfunding et d’échange privé, les actions de startups deviendront plus accessibles. En 2025, cet actif émergeant promet des rendements élevés, mais avec des risques proportionnels.
10. Indécis mais présent : Le marché du carbone
Les crédits carbone, échangés sur des marchés réglementés et volontaires, s’imposeront comme un actif prisé. Avec la hausse des objectifs climatiques, leur négociation deviendra une stratégie incontournable pour les investisseurs institutionnels et particuliers.
Les courtiers et leurs rôles dans ces tendances
Des plateformes, connues pour leurs frais compétitifs et leur large gamme d’actifs, jouent un rôle essentiel dans la popularisation de ces actifs émergents. Bourse Direct, en particulier, se distingue par ses outils d’analyse avancés et son accès à des actifs variés, y compris les ETF ESG et les actions technologiques (cf ici notre avis sur Bourse Direct).
D’autres acteurs comme Degiro et eToro suivent cette dynamique en proposant des services innovants tels que le trading social et des portefeuilles pré-configurés axés sur les thèmes d’avenir comme la transition énergétique ou l’IA. Ces plateformes permettent à des investisseurs, même novices, de diversifier leurs portefeuilles tout en bénéficiant de frais attractifs.
Pourquoi les Millennials préfèrent-ils Trade Republic ou eToro ? Ces plateformes séduisent particulièrement cette génération grâce à leur simplicité d’utilisation, leurs applications mobiles intuitives et des fonctionnalités telles que l’achat fractionné d’actions. L’accent mis sur des frais réduits, souvent nuls, et l’accès à des classes d’actifs modernes comme les cryptomonnaies ou les ETF thématiques renforcent leur popularité.
L’offre élargie et la transparence de ces courtiers attirent un public varié, allant des jeunes investisseurs cherchant à tester les cryptomonnaies aux profils plus conservateurs misant sur des obligations vertes ou des ETF sectoriels. Ces courtiers deviennent ainsi des catalyseurs de tendances, facilitant l’accès à des actifs autrefois réservés à des professionnels.
En 2025, les portefeuilles devront être plus agiles, diversifiés et adaptés à des contextes économiques changeants. La montée en puissance des actifs verts, des technologies de pointe et des innovations comme la tokenisation témoigne d’une transformation profonde des marchés financiers. Pour les investisseurs, le défi consistera à trouver le bon équilibre entre rendement et responsabilité.